С.18/
     В.Е.Корнаухов определяет криминалистику как науку,изучаю-
щую преступную  деятельность  и деятельность следователя...  с
целью разработки     методов     практической      деятельнос-
ти./указ.раб.С.18/
     Если подходить к определению исключительно с точки зрения
целей данной  науки,избегая  громоздких   определений,на   наш
взгляд,можно определяя предмет данной науки сформулировать его
кратко: методы доказывания.
     Именно вооружение оперативных работников  и  следователей
этими методами является на современном этапе ключевым фактором
повышения  эффективности  борьбы  с  организованной   преступ-
ностью.Ни  оперативно-розыскные методы ,ни формальное соблюде-
ние уголовно-процессуальной формы деятельности  сами  по  себе
решить эту  задачу  не  могут.Именно в этом значение глубокого
изучения слушателями Московского института  МВД  России  курса
криминалистики.
     По-новому переосмыслены в криминалистике и многие  другие
понятия.В частности  понятие способа совершения преступления в
настоящее время включено в более широкое понятие механизма его
совершения и рассматривается в комплексе со свойствами личнос-
ти преступника,его  мотивацией,средой   деятельности,принятиев
решений на совершение преступления.
     По мере развития научных знаний претерпевают изменения те-
ория идентификации,  совершенствуется система понятий,развива-
ется язык криминалистики.Активно развиваются новые научные те-
ории и учения,в частности,учение о криминалистической характе-
ристике,учение о следственной ситуации,теории принятия решений
и тактической операции и др.
     В криминалистической технике активно используются  новей-
шие методики  и  разработки  из  самых различных отраслей зна-
ний.Особое значение приобрело здесь использование  современных
средств вычислительной техники.
     В криминалистической тактике совершенствуются методы ана-
литическойц работы,тактики   проведения   следственных   дейс-
твий,тактических комбинаций.
     В криминалистической  методике начата активная разработка
проблем методики расследования новых  видов  преступлений  или
преступлений,которые не были актуальными еще совсем недавно.
     В читаемом курсе основные проблемы этих  частей  кримина-
листики будут давать как правило в связи с проблематикой раск-
рытия деятельности преступных структур.


         3.Содержание криминалистического обеспечения борьбы с
     организованной преступностью.

     Криминалистическое обеспечение  борьбы  с  организованной
преступностью - многоаспектное понятие.В него можно включить:
     - получение  и  систематизацию  криминалистических   зна-
ний,которые могут  быть  использованы в раскрытии деятельности
преступных структур;
     - разработку  и  производство новых технико-криминалисти-
ческих средств;
     - разработку новых методик расследования преступлений,со-
вершаемых участниками преступных структур;
     - обучение  и повышение квалификации кадров для подразде-
лений по организованной преступности;
     - использование криминалистической информации и методов в
оперативно-розыскной деятельности;
     - использование криминалистической информации при органи-
зации раскрытия и расследования преступленийp;
     - использование   криминалистических  знаний  в  процессе
компьютеризации деятельности по борьбе с организованной  прес-
тупностью.


                        АКАДЕМИЯ МВД РФ

                     Кафедра криминалистики


                         Астапкина С.М.


                   МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
                   ПО РАССЛЕДОВАНИЮ ХИЩЕНИЙ
                   С ПРИМЕНЕНИЕМ ПОДЛОЖНЫХ
                   КРЕДИТОВЫХ АВИЗО


                          Москва 1993

        В 1991-92 годах на территории Российской Федерации
     совершено значительное число хищений в особо крупных
     размерах путем составления и использования подложных
     кредитовых авизо.
        Авизо - оформленное на специальном бланке сообщение
     одного контрагента другому о выполнении расчетной
     операции.
        Кредитовые авизо по сути гарантийное обязательство
     перечисления денежных средств. Бланки кредитовых авизо
     являются бланками строгой отчетности и составляются
     только банковскими работниками в учреждениях банков.
     Существует традиционный предусмотренный Планом счетов
     бухгалтерского учета в банках России и Положением
     "Об организации межбанковских расчетов"* и др. документами
     порядок документооборота в том числе и порядок кредитова-
     ния авизо.
        Установлено, что на территории РФ расчеты между пред-
     приятиями проводят банки и расчетно-кассовые центры (РКЦ),
     созданные в республиках, краях, и т.д. Движение документов
     должно проходить по схеме: плательщик - банк плательщика -
     - РКЦ - банка плательщика (филиал А) - РКЦ - банка получа-
     теля - банк получателя - получатель (филиал Б).
        Расчеты между банками отражаются по корреспондентским
     счетам в РКЦ. Расчеты между РКЦ по операциям комбанков
     осуществляются через счета межфилиальных оборотов (МФО).
        При совершении хищений с помощью подложных авизо
     преступники минуя банк плательщика и РКЦ - плательщика
     (филиал А) сами составляют и заполняют тексты и сразу
     направляют подложные авизо в РКЦ или банк получателя
     (филиал Б).

     њњњњњњњњњњњњњњњњњњњ
     * см. Приложение N 1


        При этом могут быть использованы разные способы направ-
     ления авизо: телетайпограммой, нарочным, телеграфом,
     почтой. Практика показывает, что чаще других использова-
     лись телетайпные каналы и нарочная доставка авизо. Это
     можно объяснить рядом причин, которые будут изложены ниже.
        Если подложность авизо не выявлена при его предъявлении
     в банк или РКЦ получателя, то филиал Б выполняет распоря-
     жение плательщика и перечисляет денежные средства по авизо
     и платежному поручению, согласно распоряжению плательщика.
        Подготовка и осуществление таких хищений включает
     несколько обязательных стадий, в ходе которых необходимо:
     - добыть чистые бланки банковских кредитовых авизо и
     платежных поручений или найти операциониста и телетайпный
     аппарат с которого подложное авизо будет отправлено;
     - принять решение, какие структуры будут фигурировать
     в подложном авизо как филиал А и филиал Б. Установить их
     адреса, NN расчетных (корреспондентских) счетов, номера
     МФО, их коды, номер телетайпа;
     - добыть подлинные или поддельные печати и штампы, узнать
     коды и шрифты, необходимые для исполнения текста авизо;
     - составить текст авизо;
     - осуществить доставление (отправление) подложного авизо
     по назначению;
     - проконтролировать момент поступления подложного авизо
     по назначению и наличие необходимости направить подтверж-
     дение о подлинности;
     - организовать подтверждение от имени филиала А, (если
     возникнет необходимость);
     - осуществить перевод денежных средств в заранее заплани-
     рованные коммерческие структуры или снять наличные деньги;
     - подготовить подложные документы, оправдывающие движение
     похищаемых средств (договоры, контракты акты-сдачи-
     приемки, доверенности и т.п.);
        На каждой из этих стадий преступники действуют различ-
     ными способами.
        Так, чистые бланки кредитовых авизо могут быть похище-
     ны, или получены путем злоупотребления служебным положе-
     нием или халатности сотрудников кредитных учреждений
     или с помощью знакомых, родственников, куплены, отксероко-
     пированы.
        При решении вопроса от имени какого коммерческого банка
     (филиала А) и какого его клиента - плательщика (коммерчес-
     кой структуры - КООП, ТОО, СП, МП и т.д.), будет отправле-
     но кредитовое авизо, используются варианты:
     а) фактически существующий банк и его подлинный корреспон-
     дентский счет, но вымышленная организация - плательщик;
     б) фактически существующий банк и его подлинный корреспон-
     дентский счет и зарегистрированная только для совершения
     сделки, фактически не действующая структура;
     в) фактически существующий банк и коммерческая структура.
        Чтобы заверить бланки авизо могут быть использованы
     как подлинные (полученные в результате сговора или как
     следствие халатного отношения отдельных банковских работ-
     ников к своим обязанностям), так и поддельные печати.
     Во всех случаях указываются реквизиты реально существующих
     банков, РКЦ, иначе подложное авизо будет достаточно быстро
     выявлено.
        Важным вопросом в подготовке преступления является
     поиск коммерческой организации, в адрес которой будет
     направлено подложное кредитовое авизо, и получение рекви-
     зитов этой организации и ее банка (филиала Б).
        В абсолютном большинстве случаев поиск сводится к выяв-
     лению руководителей коммерческих структур, которые согла-
     сились бы выдать наличные деньги по этим авизо за большие
     проценты (20-40%), это самый короткий путь к завладению
     похищенными средствами.
        Имеют место факты, когда лицо, владеющее бланками
     кредитовых авизо или получившее доступ к телетайпу, орга-
     низует преступный сговор с руководством коммерческой
     организации о совершении хищения путем совместного участия
     в заполнении подложных документов и использования этой
     коммерческой структуры  в  качестве  получателя  денежных
     средств. Получатель-сообщник, оприходовав указанную
     в авизо сумму на свой расчетный счет, выполняет затем
     указание организатора по распоряжению похищенными
     средствами. Часть средств может остаться на счете
     коммерческой структуры, принявшей участие в хищении,
     часть перечисляется на счета других структур для обнали-
     чивания или приобретения конвертируемой валюты, товаров
     и т.п.
        Другой способ - создание фиктивных коммерческих струк-
     тур для исполнения ими роли организации - получателя
     кредита по подложным авизо.
        Имеют место факты, когда хищение по подложным кредито-
     вым авизо организуют и исполняют должностные лица факти-
     чески существующих коммерческих предприятий. В таких
     случаях они от имени филиала А посылают кредитовое авизо
     в адрес организации, которую сами же возглавляют, а затем
     распоряжаются поступившими суммами, оформив и представив
     в банк  (филиала Б) платежные поручения на перечисление
     похищаемых средств: в качестве беспроцентной финансовой
     помощи или в качестве предоплаты за продукты или
     материалы, как налоги, взносы, оплата за кредиты, на
     приобретение чеков "Россия" и т.д.
        Могут быть факты, когда в качестве организации - получа-
     теля действует добросовестная, но введенная умышленно
     в заблуждение коммерческая структура, руководству которой
     не известно, что денежные средства в ее адрес будут
     перечислены по подложному авизо.
     Но в таком случае эта организация должна представить дока-
     зательства реальной сделки, которая должна была состояться
     в результате этого кредитования.
        Эти структуры могут быть зарегистрированы как по
     подлинным, так и по подложным документам или на подставных
     лиц (сожителей, соучастников). Денежные суммы, поступившие
     на расчетные счета таких лжеструктур могут быть использо-
     ваны для совершения сделок; приобретения ценных бумаг
     в т.ч. чеков "Россия"; обналичивания через другие коммер-
     ческие под большие проценты; оплата услуг и налогов;
     проибретения материальных ценностей по безналичному
     расчету; перевода со счета одной лжеструктуры на счета
     другой; для создания видимости движения денежных средств
     и др. После проведения таких операций лжеорганизация может
     быть самоликвидирована.
        С целью ускорения обналичивания подложных авизо
     вступают в сговор с банковскими работниками, и, при их
     корыстном содействии за взятки, используя лицевые счета
     знакомых и родственников открытые в сбербанках,перечисля-
     ют на них деньги с подложных авизо. Затем по паспортам
     лиц, на которые были открыты лицевые счета снимаются
     наличные деньги или получают расчетные чеки.
        Преступники, отправившие подложные авизо, отслеживают
     их движение и поступление в банк лично или через получате-
     ля кредита с тем, чтобы в кратчайшие сроки распорядиться
     полученными средствами   и  иметь  возможность  в  случае
     запроса из банка в адрес филиала А (если возникли сомнения
     в подлинности авизо или обнаружены ошибки) организовать
     фиктивное подтверждение авизовки.
        Статистика показывает, что чаще всего в преступных
     целях как филиал Б использовались коммерческие структуры,
     расположенные в г.Москве, а как из филиала А, большое
     число подложных авизо поступили из региона Кавказа,
     в частности Р.Чечни.
        Следующий этап-решение вопроса о способе доставки
     подложного авизо: доставка с нарочным, почтой, телеграфом,
     телетайпом.
        Имеются особенности для осуществления каждого из этих
     способов.
        1. Доставка с нарочным или почтой требует:
        - наличия банковского бланка кредитового авизо (это
     бланки строгой отчетности, их либо похищают, либо
     пользуются халатностью должностных лиц при их хранении);
     наличия на нем оттиска гербовой печати и подписи ответ-
     ственных лиц; бланка платежного поручения; знания
     реквизитов филиала А и Б и требований к заполнению бланка
     авизо и платежного поручения;знание требований приема
     переводных телеграмм от банков на предприятиях связи.
     Для телеграфного способа передачи необходимо иметь
     специальный бланк с оттиском гербовой банковской и авансо-
     вой печати на нем и подписи лиц, которым предоставлено
     право подписывать переводные телеграммы. Телеграфист
     обязан сверить оттиски печати и подписи с образцами.
        Переводные телеграммы банков не должны приниматься во
     внутриведомственных телеграфах (железных дорог, водном
     транспорте и др.).
        При доставке с нарочным, кроме всего требуется лицо,
     которое выполнит передачу документов в банк. Это может
     быть как посторонний человек, так и сообщник, представи-
     тель коммерческой структуры, которая участвует в сговоре
     о хищении, нередко при передаче авизо под видом пассивных
     свидетелей присутствуют и другие участники хищения. Они
     одновременно контролируют ситуацию и могут при необходи-
     мости вмешаться.
        Достаточно активно для совершения преступных замыслов
     используется телетайпный способ передачи авизо. Это
     обуславливается имеющей место бесконтрольностью за работой
     многочисленных телетайпных аппаратов и обслуживающего его
     персонала в государственных и коммерческих структурах,
     что сделало их доступными для использования в преступных
     целях.
        Это объясняется еще и сложностью получения по тексту
     телетайпограмм беспорных доказательств места их отправле-
     ния: тексты телетайпных авизо можно передать из любого
     города, с любого телетайпа (в т.ч. ведомственного), а
     номер телетайпа с которого якобы отправлено авизо набрать
     вручную, или с помощью заранее напечатанной ленты с номе-
     рами другого телетайпа. При этом могут использоваться
     номера выключенных и сданных в архив телетайпов.
        Если способом передачи подложных авизо избран телетайп-
     ный, то осуществляется поиск телетайпа и лица, владеющего
     навыками работы на нем. Практика показывает, что преступ-
     ники часто используют несанкционированный доступ к теле-
     тайпам ведомственных или государственных предприятий. Под
     видом коммерсантов, у которых в фирме, якобы, сломался
     телетайп, или под другим предлогом, за вознаграждение
     просят отправить штатных телетайписток заранее заготовлен-
     ные тексты телетайпограмм. Доступ к телетайпам находят
     также через знакомых или лиц, находившихся с ними в сгово-
     ре.
        В таких случаях грубо нарушаются инструкции, запрещаю-
     щие передачу ведомственными телетайпами банковских кредит-
     ных документов. И кроме того, телетайпограммы передаются
     минуя РКЦ через телеграфно-телефонные станции прямо в
     банк (филиал Б).
        Составление телетайпного кредитового авизо требует зна-
     ния правил их составления и оформления, умения пользовать-
     ся шифром, знать условные номера МФО и номера счетов.
        Основанием для возбуждения уголовных дел служат:
     - сообщения от банков или РКЦ (филиала А) о том, что в их
     адрес поступают платежные поручения о снятии со счета
     банка денег по телеграфным (почтовым) авизо, которые
     фактически банком не отправлялись;
     - сообщения от банков, РКЦ (филиал Б), что в их адрес
       поступило кредитовое авизо, не получившее подтверждение
     от филиала А, якобы направившего его;
     - материалы, подготовленные отделами по борьбе с экономи-
     ческой преступностью о подготовке к снятию со счетов
     денежных сумм, перечисленных по подложному кредитовому
     авизо;
     - задержание с поличным при передаче платежных поручений
     в банк с целью получения в распоряжение денежных средств,
     перечисленных по подложным авизо;
        При расследовании уголовных дел подлежат выяснению
     следующие факты и обстоятельства:
     - виды подложных документов: авизо - платежное поручение,
     их номер, дата, перечисленная сумма;
     - способ направления подложного документа в банк-получа-
     тель филиал Б;
     - организация-плательщик и банк-плательщик, РКЦ (филиал А)
     их наименование, адрес, код, расчетный (корреспонденский)
     счет, должностные лица,  причастные к работе с кредитовым
     авизо;
     - организация-получатель, банк-получатель, РКЦ (филиал Б),
     их наименование, адрес, код, расчетный (корреспондентский)
     счет, должностные лица, причастные к операции с подложными
     документами, наличие подтверждений (дата и время запросов
     и ответов, куда и откуда направлялись);
     - операции в филиале Б по реализации полученных по подлож-
     ным кредитовым авизо денежных средств: по какому документу
     кому, куда, когда, под каким предлогом, какая сумма
     перечислена; расход суммы (обналичено, конвертировано,
     закуплено товаров и др.);
     - лица, причастные к изготовлению, предъявлению, направле-
     нию подложных авизо и к распоряжению полученными по ним
     денежными средствами (если личность не установлена, то как
     можно более полная информация (в т.ч. словесный субъектив-
     ный портрет) для их розыска;
     - причиненный ущерб и суммы, на которые имеется законное
     основание наложить арест;
     - телеграфы, телетайпы, которые были использованы для
     направления подложных авизо;
     - откуда были получены типовые банковские бланки авизо,
     использованные для хищения и др.
        На первоначальном этапе расследования наиболее типичны-
     ми являются следующие ситуации:
     1. Установлен факт совершения хищения с использованием
     подложного кредитового авизо, но неизвестно, откуда оно
     поступило и лица, совершившие подлог.
     2. Установлен факт совершения хищения с использованием
     подложного кредитового авизо, имеются лица, причастные к
     совершению операций в филиале Б, но нет достаточных дока-
     зательств их виновности.
     3. Установлен факт совершения хищения и использования
     подложного кредитового авизо, преступник задержан с полич-
     ным (или известен, но скрывается), имеются достаточные
     доказательства их виновности. Наибольшую сложность пред-
     ставляет расследование в первой